电信网络诈骗持续高发的原因之一,是大量银行卡、电话卡被出租、出卖给嫌疑人用于电信网络诈骗,为此类犯罪提供了作案工具和转账桥梁,也给警方的追查和打击带来了一定困难。因此,斩断“两卡”非法买卖链条,等于给骗子“断粮”,对于遏制电信网络诈骗犯罪有着重大的意义。下面,小编结合柳州市鱼峰警方连续破获多起涉嫌电信诈骗黑灰产业案件,谈谈非法买卖银行卡的那些事。
近日,鱼峰警方连续破获多起涉嫌电信诈骗黑灰产业案件,其中箭盘刑侦大队抓获6名嫌疑人,天马刑侦大队抓获4名嫌疑人,箭盘山派出所抓获5名嫌疑人、加合派出所抓获1名嫌疑人,16名嫌疑人均已被依法处理。
出借银行卡被止付,男子三进银行解卡被抓获
“你把卡租给我用一下,给你1000元作为租金”。在高额的金钱诱惑下,男子陈某心动了行动了,然而还来不及花这笔到账的“租金”,陈某却被民警带到了派出所,这究竟是怎么一回事?
4月7日,我市男子陈某发现自己的银行卡突然无法使用很不方便。4月8日,陈某来到屏山大道某银行查询银行卡无法使用的原因,银行工作人员经过查询告知陈某在4月11日带齐证件再来办理相关业务,随后陈某便离开了。4月11日,陈某再次来到银行。银行工作人员在办理过程中发现其卡上流水存在异常,疑为涉嫌电信诈骗黑灰产业人员,银行工作人员稳住陈某的同时立即向鱼峰警方反诈专班报警,加合派出所接到指令立刻出警,但此时陈某却因有事提前离开了银行。4月12日下午3点,陈某再次来到该银行要求解卡时,加合派出所民警闻讯立即出警赶到现场将其抓获。
经审讯,陈某交代了自己出租银行卡的经过。今年4月,陈某的一个朋友找到他想要租用他的银行卡,并承诺给他1000元作为租金,在金钱的诱惑下,陈某于4月6日将自己的银行卡出租给了朋友使用,并为对方转账提供自己的人脸认证及相关密码,为电信诈骗不法分子实施电信诈骗提供了帮助。
目前,陈某因涉嫌电信诈骗黑灰产业已被依法处理,案件正在进一步调查当中。
买卖“两卡”有哪些危害?
所谓的“两卡”一般是指电话卡、银行卡以及第三方支付账户等。电话卡既包括我们平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商电话卡、物联网卡等;银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行机构支付账户等。
非法买卖“两卡”,最直接的后果就是产生大量“实名不实人”的银行卡、电话卡,不但会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗,还会被用于网络贩毒、网络赌博等犯罪中,这些犯罪现象对社会和家庭都带来了非常大的负面影响。 更关键的是,很多不明真相的大学生、村民,在被开卡中介忽悠后,不惜牺牲自己的信用办理电话卡、银行卡进行贩卖,最后受到法律惩处或者信用惩戒,十分让人痛心。
被收购的银行卡都拿去做了什么?
日常生活中,大家也许都看到或者收到过关于“收购银行卡”的信息。那么,这些人收购银行卡是要干什么呢?下面,我们一起来看看那些被收购的银行卡的“遭遇”吧……
1.被卖给电信网络诈骗分子
老张于5年前办理了一张工商银行卡,历经几次银行系统升级和卡片换代后,该张银行卡的使用频率不高,被搁置一旁。经邻居老王介绍,老张加入了一个名叫“小开开卡”的微信群,通过群友牵线,银行卡很快找到买主。之后被他人用于实施电信网络诈骗,支付结算金额60余万元。案发后,老张因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关刑事拘留。
2.被租给洗钱犯罪团伙
手头紧的小赵为赚点快钱,将自己的身份证、银行卡、网银U盾、手机卡“全套”出租。犯罪分子为银行卡配套开通手机银行,将其用于洗钱。受害人将钱打进骗子指定的账户即小赵银行卡中,然后被快速分成多笔小额款项转至数张银行卡,再由分布各地的团伙成员将赃款取走。几个月后,民警找到小赵,他才知道自己的银行卡涉及多起电信诈骗案件,流水已高达9360余万元。等待小赵的将是法律的惩罚。
3.被用于偷逃税款
普通工薪阶层人士丽丽,听说银行卡也能卖钱,于是将闲置的银行卡卖掉。对方收购丽丽的银行卡后,将其用于逃税。“工资”“劳务费”等各种名目的钱被打入该银行卡,然后又迅速取出,以此实现不法分子偷逃税款的目的。而丽丽由于“个人年收入”达到“一定标准”,需要自行向税务局报税。
看完以上银行卡被收购后的“遭遇”,你现在是否已经明白,一旦银行卡被收购,很可能会被用于诈骗、洗钱、逃税、虚开股票账户等不法行为。最终都会追溯到拉主本人,导致个人信用受损,甚至承担法律责任。
至于那些收卡人所说的“收购的卡不会从事违法活动哦,亲”
非法买卖“两卡”可能承担的严重后果
1. 信用惩戒:人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库,违法违规记录到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
2. 限制业务:5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务,支付账户所有业务。也就是说,相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款,不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物,不能通过购物网站快捷支付,不能注册支付宝账户,不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款。
3. 严管账户:银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。
4. 法律处分:非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户,除受到上述惩戒外,还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪,甚至诈骗罪,给个人带来牢狱之灾。
警方提醒
1.出租、出售、出借、购买“两卡”的行为涉嫌违法犯罪,切勿将自己办理的手机卡、银行卡、微信、支付宝等支付平台账户买卖、租赁给他人。
2.增强防范意识,妥善管理好身份证、银行卡、手机卡等,一旦丢失立即挂失,对于废弃不用的应及时办理注销业务,不随意丢弃。
3.如发现有买卖银行卡、手机卡等行为,及时拨打110向公安机关举报。
生财必须有道,切勿以身试法!
