近日,融水苗族自治县公安局成功破获融水首例利用车贷实施“套路贷”诈骗的系列案件,抓获作案嫌疑人5名,为11名受害群众追回保时捷、奔驰和宝马等豪车5辆及现金10万元。
“零首付”买宝马 “套路贷”夺豪车
2021年初,刘某、曾某、韦某向有资金需求的受害人邱某推荐可以通过“零首付”贷款买车,然后再通过办理贷款获得资金,邱某听后信以为真,便同意以31万元的价格按揭购买一辆宝马X4二手车。随后,曾某与二手车行谈好宝马X4价格为26.5万,在曾某、韦某和二手车行的操作下,曾某获得邱某“零首付”贷款买车业务贷款24.8万。期间,曾某拿出5万借给邱某,并谎称已帮邱某支付购车首付款9万元,同时以各种名目将邱某债务增加至14万元,使邱某无法偿还债务。最后,曾某以为邱某垫付购车款为由,将宝马车押在其公司进行租赁用于偿还债务,让邱某还款14万元及利息后方能将车辆开走。
2021年11月,刘某、曾某告知邱某,想要获得贷款资金,就必须将车辆从贷款公司解押,重新办理汽车抵押贷款。进入圈套的邱某只能同意,曾某再次谎称需要3万元进行解押,并将此费用累计入邱某的债务中,要求邱某出具17万元的借条,约定月息2分(月利率2%)进行偿还。期间,邱某已向曾某支付了三个月利息等费用11700元。2021年11月25日,邱某到相关部门办理解押手续后,曾某随即催促邱某偿还17万元债务,邱某无力偿还,曾某表示按照“合同规定”,其可以将此宝马车卖掉用于抵债。2022年4月13日,曾某便将该车过户到其公司合伙人韦某名下。事发后,邱某随即到融水苗族自治县公安局刑侦大队报案。
“套路贷”东窗事发 诈骗团伙现原形
接到报案后,融水苗族自治县公安局立即成立专案组展开案件侦查。经大量走访调查发现,整个“零首付”购车贷款过程存在签订合同不规范、故意隐瞒或设置陷阱、虚高贷款金额、签订空白合同等问题。此外,办案民警还发现辖区内有关于曾某等人实施诈骗的报警记录,由于犯罪嫌疑人持有“陷阱”合同作为掩护,只能以经济纠纷进行调解,给当事人造成极大经济损失。
为确保案件证据链完整,及时帮助人民群众追赃挽损,办案民警连续昼夜奋战,通过大量调查取证,终于证实了刘某、曾某、韦某等人实施诈骗的作案事实。原来,该团伙于2020年成立汽车租赁公司,主要对有资金和买车需求的对象以汽车贷款方式进行诈骗,刘某负责寻找目标,曾某负责提供购车方案,韦某负责按揭贷款,利用被害人急需资金或购车的心理,以办理车贷为名诱导被害人购车,并使用欺诈手段不断设置各种套路,利用“陷阱”合同条款和虚假走账等形式,使受害人产生认识错误,恶意增加受害人债务从中获利,共对11名受害人实施诈骗。
犯罪嫌疑人落网 追赃挽损解民忧
经过4个多月的努力,办案民警成功将该团伙成员刘某、曾某、韦某等5名犯罪嫌疑人抓获,追回涉案车辆5辆及现金10万元,扣押涉案假公章、合同、账本、客户资料等物证、书证材料一批,为群众挽回损失约200万元。为有效震慑违法犯罪,积极回应人民群众新期待。9月2日,融水苗族自治县公安局举行夏季治安打击整治“百日行动”退赃大会暨群众安全感和满意度“双提升”宣传活动,现场将连日来侦破案件追回的财物悉数返还给受害群众,其中就包括本案的3辆豪车。
追回被骗涉案财物后,群众将印有“神警雄风 破案神速 情系企业 一身正气”的锦旗赠与办案民警再表感谢。目前,该案嫌疑人已被移送起诉,案件仍在进一步深挖办理中。
